وقتی افراد حرفه‌ای دنیای معامله گری را دور یک میز جمع کنیم و از آنها یک سوال بپرسیم. سوال ما این باشد که مهمترین عامل موفقیت آنها در بازار بورس و بازار های مالی چیست؟ همه آنها فقط یک جواب می دهند. مدیریت سرمایه و ریسک در بازار بورس. شخصی با دانش بالای بازارهای مالی ولی بدون داشتن مهارت مدیریت سرمایه نتیجه جز شکست در این بازار نخواهد داشت و به یک معامله گر حرفه ای تبدیل نخواهند شد. معامله گر باید سرمایه خود را در چندین جهادت سرمایه گذاری کند و این مهارت برای هر فردی متناسب با شخصیت و حرفه‌ای بودن او و روحیات او کاملاً متفاوت است و با توجه به روش مدیریت او شیوه سودگیری او هم متفاوت خواهد بود. مدیریت سرمایه یعنی بقا در بازارهای مالی و بورس و فارکس، و کسی که این مدیریت را داشته باشد تا ابد در این بازار موفق خواهد بود و با کمر به زمین نخواهد خورد. همه دانشجویان به دنبال آموزش ترید بورس هستند و کمتر کسی هست که به همان مقداری که به آموزش ترید بورس میپردازند به کسب مهارت های مدیریت ریسک هم بپردازند.حکم بیمه عمر را برای معامله گر دارد و خیال او را تا مدت ها راحت میکند.

افراد، معمولا علاقه دارند به ازای پذیرش ریسک کمتر، بازده بالاتری از درآمد خود داشته باشند که این نیازمند مدیریت صحیح و سرمایه گذاری هدفمند است تا با کمک علم و تجربه بتوان، بیشترین مقدار سود و درآمد را کسب نمود. در این فرادرس به درس مدیریت سرمایه گذاری پرداخته شده است که هدف از آن، آشنایی کلی با محیط و اهمیت سرمایه گذاری و همچنین روش های مختلف آن است. تمامی تلاش این آموزش در این است که نقاط ضعف کتب درسی را نداشته باشد.در بحث مدیریت سرمایه هر شخص باید هر سرمایه ای که داشته باشد با توجه به شرایط و عوامل مختلف، سرمایه خود را در چند قسمت سرمایه گذاری کند. چه بهتر اینکه شخص به مدیریت سرمایه مسلط باشد؛همچنین بداند چرا باید سرمایه خود را به چند قسمت تقسیم کند و آن‌ها را در جاهای مختلف سرمایه گذاری نماید. در این مقاله به شما خواهیم گفت که چرا و چگونه  بهترین سرمایه گذاری را انجام دهید و سرمایه خود را در سه سطل مجزا سرمایه گذاری کنید.

مدیریت سرمایه امری کاملا شخصی است و با توجه به شخصیت، روحیات و اهداف شخص می‌تواند متفاوت باشد. این امر شدیدا به خود شناسی نیازمند است .ا توجه به شکل گیری و گسترش بازارهای مالی، کاهش ارزش پول در طی زمان و از همه مهم تر ریسک و خطر بالای نگهداری وجه نقد، روز به روز بر اهمیت سرمایه گذاری در بازارهای مالی، افزوده می شود.اینکه او در چه سنی قرار دارد و چه زمانی به چه چیزی می‌خواهد برسد، امری کاملا ضروری در تعیین اهداف سرمایه گذاری های اوست.سرمایه گذاری در بازارهای مالی، مانند سرمایه گذاری در بانک ها می تواند بدون ریسک و یا نظیر سرمایه گذاری در بورس و اوراق بهادار که از لحاظ زمانی نیز مدت بیشتری دارد، با ریسک فراوانی همراه باشد.

باید بر ذهن و روان خود تسلط داشته باشید. تسلط بر ذهن نیاز به تمرین دارد. این باعث می شود که از لحاظ ذهنی قوی تر شوید و اضطراب کمتری را تجربه کنید. هر آنچه که باعث می شود اثرات منفی بر ذهن شما داشته باشد را از ذهن خود دور کنید و محرک های مثبت را تقویت کنید. عمل کردن به این موارد باعث می شود که برنامه معاملاتی خود را بهتر اجرا کنید و در نتیجه معاملات بهتری را تجربه کنید.افراد، معمولا علاقه دارند به ازای پذیرش ریسک کمتر، بازده بالاتری از درآمد خود داشته باشند که این نیازمند مدیریت صحیح و سرمایه گذاری هدفمند است تا با کمک علم و تجربه بتوان، بیشترین مقدار سود و درآمد را کسب نمود.معامله گری که از حد زیان در معاملات خود استفاده نکند و یا اینکه به حد زیان خود پایبند نباشد، در نهایت بازار را با شکستی تلخ رها می کند. تنظیم حد زیان مناسب، برای مدیریت ریسک امری ضروری می باشد. حد زیان خود را باید قبل از ورود به معامله مشخص کنید. به حد ضررهای خود پایبند باشید و از آن در معاملات خود استفاده کنید.به درس مدیریت سرمایه گذاری پرداخته شده است که هدف از آن، آشنایی کلی با محیط و اهمیت سرمایه گذاری و همچنین روش های مختلف آن است. تمامی تلاش این آموزش در این است که نقاط ضعف کتب درسی را نداشته باشد.

مدیریت سرمایه، علمی است که نه تنها به بقای سرمایه شما کمک خواهد کرد. بلکه اگر به نحو درست مدیریت شود قطعا باعث افزایش سرمایه شما خواهد شد. پس هر شخصی بایستی سرمایه خود را در جهت درست مدیریت نماید که با توجه به مدل‌های سرمایه گذاری شخص، بازدهی سرمایه او می‌تواند متفاوت باشد.برای داشتن مدیریت سرمایه بهتر باید حجم معاملات خود را قبل از ورود به معامله تعیین کنید. تعیین حجم معاملات باید با توجه به شرایط هر معامله مشخص شود. افزایش و یا کاهش حجم معاملات در هر معامله متفاوت می باشد. این حالت بستگی به ریسکی دارد که در هر معامله می پذیریم. البته استراتژی هر معامله گر و شرایط معامله هم نقشی تعیین کننده دارد. به عنوان مثال با افزایش قیمت سهم می توان حجم معالات را افزایش دارد و با کاهش قیمت، حجم معاملات را کاهش داد.

اولویت اصلی مدیریت سرمایه با بقای سرمایه است. سپس کسب سود از محل سرمایه گذاری که چنانچه شخصی به این اولویت توجهی نداشته باشد و در اجرای این اولویت کوتاهی نماید باعث ضرر رساندن به سرمایه خود خواهد شد. قسمت قابل توجهی از سرمایه خود را از دست خواهد داد. در این راستا روشی از سرمایه گذاری را به شما خواهیم گفت، که بتوانید با به حداقل رساندن خطر از دست دادن سرمایه و با توجه به هدف و شخصیت خود بهترین سودآوری از سرمایه خود را داشته باشید.اگر می خواهید به معاملات خود نظم بدهید، چاره ای جز ثبت و یادداشت معاملات خود ندارید. در این صورت اطمینان بیشتری به سیستم معاملاتی خودتان پیدا خواهید کرد. می توانید با مطالعه آن، رفتارهای نادرست و اشتباه خود را اصلاح کنید و سیستم خود را بهینه تر کنید. احتمال تکرار اشتباهات خود را کاهش دهید . در این صورت رفتارهای درست شما در انجام معامله بیشتر می شود.

یکی از اصول اساسی مدیریت سرمایه در بورس این است که سرمایه گذار در هنگام ورود به معامله باید ریسک و در مقابل میزان بازده خود را تعیین کند ( تعیین میزان RISK/REWARD) قبل از انجام هر معامله سرمایه گذار باید میزان بازدهی خود را از سرمایه گذاری تعیین کند و در طرف مقابل نیز باید بررسی کند که اگر قیمت سهم کاهش پیدا کرد تا چه میزان در بازار زیان می کند. یعنی سرمایه گذار باید بررسی کند که به ازای هر واحد سود حاضر است چه مقدار زیان را تحمل کند. این موضوع به نحوی بررسی میزان ریسک در معاملات می باشد. به طور کلی میزان ریسک به ريوارد در هر معامله باید حداکثر برابر 0.5 باشد.چنانچه شخصت شما ریسک های بالا را نمی‌پذیرد و ریسک های پایین با روحیات شما سازگار تر است؛ بایستی بیشتر سرمایه خود را در سطل امنیت قرار داده و باقیمانده سرمایه خود را در سطل رشد قرار دهید. به عنوان مثال شخصی که در سن پیری به سر می‌برد قدرت ریسک کمتری دارد و می‌تواند ۷۰ درصد سرمایه اش را در سطل امنیت و ۳۰ درصد آن را در سطل رشد قرار دهد. اگر شخصی میانه رو هستید می‌توانید سرمایه خود را به طور مساوی در درون سطل رشد و امنیت خود قرار دهید.

حال زمان آن است که سیستم مدیریت سرمایه خود را طراحی کنید. برنامه شخصی معاملات خود را تنظیم کنید و اصولی را که با شرایط شما بیشترین هماهنگی را دارد، مورد استفاده قرار دهید. حال اگر به مواردی که گفته شد، عمل کنید، می توانید برای خود یک سیستم معاملاتی منطبق بر ویژگیهای شخصیتی خودتان داشته باشید.در مباحث مربوط به مدیریت سرمایه این را مد نظر داشته باشید که همیشه سرمایه گذاران در بازار سرمایه زیان میکنند اما نکته حائز اهمیت این است با یک مدیریت سرمایه درست و منطقی، برایند سوداوری مناسبی داشته باشند تا بتوانند فعالیت همیشگی در بازارهای مالی داشته باشند. از طرفی طراحی یک سیستم معاملاتی مناسب که بتواند در هر مرحله پاسحگوی نیاز معاملاتی هر سرمایه گذاری باشد برای ترید کردن بسیار لازم و ضروری است. یعنی سرمایه گذاران برای طراحی یک سیستم معاملاتی مناسب باید 6 مرحله را اجرا کنند که شامل مرحله اول: بازه زمانی خاص خود را انتخاب کنید. مرحله دوم: روند را تشخیص دهید و از آن تایید بگیرید. مرحله سوم: نسبت ریسک و ریوارد خود را تعیین کنید. مرحله چهارم: مقدار سرمایه ای که قصد ورود به سهم را دارید تعیین کنید. مرحله پنجم: نقاط ورود و خروجتان را مشخص کنید. مرحله ششم: از سیستمتان استفاده کنید و با آزمون و خطا کارایی آن را افزایش دهید.

حال اگر به دنبال یک سوپر مدیریت هستید، باید به شما بگویم که بهتر است تمام مخارج تان را از سطل رویا بپردازید. آن دو سوم از سود سطل رویا را همانند یک کارگر در سطل رشد ببینید که باید برایتان کار کند و به شما سود برساند. به عنوان مثال فرض کنید شما در سطل رشد خود ۶۰ میلیون تومان پول دارید، که آن را در بورس سرمایه گذاری می‌کنید و می‌توانید در طی یک ماه از آن ۳ میلیون تومان سود کسب کنید. به این ترتیب باید ۱ میلیون تومان آن را در سطل رویا بریزید و هزینه و مخارج خود را بپردازید.مدیریت کردن تعداد حجم زیاد از معاملات با دو دست کار آسانی نیست به خصوص اگر که حد سود و ضرر را دستی انجام دهید. شما بایستی قادر باشید معاملات را به صورت دستی جهت احتیاط حرکات قوی در بازار مدیریت نمایید. حتی اگر معامله‌گر روز نباشید اما معامله‌گر سویینگ (یا نوسانگیر) هستید، باز هم ممکن است دشوار باشد. شما باید حداکثر تعداد موقعیت‌های باز را محدود کنید. حداکثر مطلق برای یک فرد تنها هشت پوزیشن باز با هم است. از این محدوده فراتر نروید.